Usar Templates de Política

Ativar um template direto ou clonar e customizar para criar a sua política. Catálogo e mecânica de versionamento.

Resumo: templates são políticas prontas mantidas pela GYRA+ como ponto de partida. Como a plataforma chega crua (sem política ativa), ativar templates é o primeiro passo antes de qualquer operação. Há duas rotas: ativar direto (usa as regras padrão) ou clonar e customizar (ajusta ao seu risco). O catálogo conceitual está em Templates de Política.

Pré-requisitos

• Estar logado com papel de administrador ou gestor de crédito.
• Ter feito os passos 1 e 2 do Primeiro Acesso.

Onde fica

No menu lateral: Política de Crédito, Templates. A aba lista todos os templates disponíveis agrupados por vertical (Crédito, Cartão, Vendas a Prazo, RH, Compliance, Capital de Giro).

Opção A, ativar o template direto

Use quando as regras padrão do template já atendem ao seu caso.

1. Abrir o template no catálogo

   Entrar em Política de Crédito, Templates, clicar no card do template desejado para ver as regras, fórmulas e resumo da política.

2. Ativar

   No cabeçalho da tela do template, toggle Ativar para a minha organização. A política aparece imediatamente na aba Política de Crédito, Políticas, habilitada, com o mesmo nome do template.

3. Conferir disponibilidade no input de análise

   No input sempre visível no topo do toolbox, digitar um documento compatível (CPF ou CNPJ conforme o template) e validar que a política aparece no dropdown que abre abaixo do campo.

Templates ativados continuam recebendo atualizações da GYRA+ quando a GYRA+ publica nova versão do template. Se você não quer esse comportamento, use a opção B.

Opção B, clonar e customizar

Use quando você precisa ajustar thresholds, adicionar regras específicas, mudar mensagem ao usuário final ou trocar fórmulas de precificação.

1. Abrir o template no catálogo

   Mesmo passo da opção A.

2. Criar política a partir do template

   Clicar em Criar política a partir deste template. A GYRA+ gera uma cópia independente, sem vínculo com o template original.

3. Customizar

   Ajustar:

   • Regras (adicionar, remover, mudar thresholds, trocar DENIED/ALERT/APPROVED). Ver Editar Política.
   • Fórmulas de precificação (periodFormula, interestFormula, amountFormula). Ver Precificação.
   • Dados consultados (ativar ou desativar SCR, configurar bureau, janela de processos).
   • Mensagens mostradas ao tomador em cada status.
4. Salvar com o nome que quiser

   No cabeçalho, edite o nome para algo reconhecível internamente (ex: Antecipação Recebíveis, tier A, Cartão PF Varejo 2026). Clicar em Salvar.

5. Habilitar

   Toggle Habilitada no cabeçalho. Até esse passo a política está salva mas não aparece no dropdown ao digitar um documento. Só políticas habilitadas ficam disponíveis.

Como usuários enxergam a política habilitada

Assim que a política é habilitada, ela passa a aparecer no dropdown do input sempre visível (topo do toolbox) para todos os usuários da organização que têm permissão de rodar análise. A filtragem é automática conforme o documento digitado:

Documento digitado	Políticas que aparecem
CPF (11 dígitos)	Todas as políticas PF habilitadas
CNPJ (14 dígitos)	Todas as políticas PJ habilitadas

Cada usuário pode marcar uma política padrão para PF e outra para PJ diretamente no dropdown, via a ação tornar padrão que aparece ao lado de cada política. Com o padrão configurado, a política já aparece pré-selecionada ao digitar o documento, economizando um clique por análise.

Versionamento

Toda edição em uma política (não no template original) gera uma nova versão registrada em PolicyChange, com diff, autor e timestamp. Isso permite auditar mudanças e ver o histórico completo na aba Histórico da política. Detalhes em Operações.

Desativar ou remover

• Desabilitar (toggle no cabeçalho) retira a política do menu de operação, mas preserva histórico e permite reativar depois.
• Remover exclui a política: ela não pode mais ser usada em novas operações e some da lista, mas operações antigas que a utilizaram continuam rastreáveis.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre 'ativar template direto' e 'criar política a partir do template'?

Ativar direto reutiliza o template como a sua política, continua recebendo atualizações da GYRA+. Criar política clona o template em uma política independente, desvinculada. Customização total só é possível na segunda opção.

Posso customizar um template ativado direto?

Apenas parcialmente (habilitação on/off, mensagens). Para ajustar regras e fórmulas, faça clone com a opção B.

Posso ter mais de uma política ativa do mesmo template?

Sim, via opção B (clonar). Crie quantas cópias quiser, cada uma com nome e ajustes próprios. Exemplo: Capital de Giro Tier A e Capital de Giro Tier B, ambas clonadas do mesmo template.

Como saber quais templates a GYRA+ recomenda para o meu segmento?

Cada template no catálogo traz o ícone do segmento sugerido (fintech, varejo, distribuidora, factoring, RH). Veja também Casos de Uso para exemplos reais.

Onde vejo todas as fontes que um template consulta?

No próprio card do template, seção Dados Analisados. Para detalhes de cada fonte, ver Fontes de Dados.

Próximos passos

Catálogo conceitual

Lista completa e para que serve cada template.

Criar política do zero

Quando nenhum template serve como base.

Editar política

Ajustes granulares em regras e fórmulas.

Rodar uma análise

Testar a política habilitada ponta a ponta.